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網站導航：銀行從業試題>列表1

題目：

下列因素中，（）不是定期評估頻率的主要決定因素。
  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個人財務狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風格

  • D

    家庭人口結構

題目：

（）是家庭消費開支規劃的一項核心內容。
  • A

    住房消費計劃

  • B

    債務管理

  • C

    汽車消費計劃

  • D

    現金管理

題目：

當個人和家庭由于某種意外的原因出現收支不平衡時，需要采取的必要措施是（）。
  • A

    資產管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風險管理

題目：

關于制定理財規劃方案，下列表述錯誤的是（）。
  • A

    理財方案可以是單項理財目標的規劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標的綜合理財規劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的

  • B

    家庭收支或債務規劃、風險管理規劃、教育投資規劃都屬于單項理財規劃方案

  • C

    綜合理財規劃方案注重各個目標規劃的合理平衡、財務資源配置，整體設計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產傳承規劃都屬于單項理財規劃方案

題目：

下列理財計劃中，屬于保證本金且收益動態（區間）理財計劃的是（）。
  • A

    固定收益理財計劃

  • B

    保本浮動收益理財計劃

  • C

    最低收益理財計劃

  • D

    非保本浮動收益理財計劃

題目：

下列宏觀經濟政策措施中，會對個人理財產生影響的有（）。
  • A

    稅務、養老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產

題目：

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應正確的是（）。
  • A

    消費支出情況——定性信息

  • B

    風險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經驗——定量信息

題目：

依據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規定，下列屬于商業銀行理財產品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產品介紹的電影、互聯網資料

  • B

    有關理財產品的短信、郵件

  • C

    有關理財產品的研究機構發表的評論

  • D

    有關理財產品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏

題目：

關于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是（）。
  • A

    理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務信息

  • B

    引導客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關心的問題，可以去問些與其不相關的信息

  • D

    制定系統性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

題目：

根據客戶的年齡和風險承受能力，將一部分資產投資于風險型資產，另一部分資產以銀行存款、國債等安全型資產持有，這在投資規劃中稱為（）。

  • A

    資產配置

  • B

    證券選擇

  • C

    基本面分析

  • D

    投資策略

題目：

商業銀行在進行理財產品持續信息披露時，可以不履行的義務是（）。
  • A

    披露期末資產估值

  • B

    披露其他購買該理財產品的客戶信息

  • C

    定期向客戶發送理財產品賬單

  • D

    披露收入與費用

題目：

在銷售境外機構設計發行的理財產品時，商業銀行對理財資金的成本與收益（）。
  • A

    應獨立測算

  • B

    無須測算

  • C

    只需交給投資者進行測算

  • D

    應要求境外機構提供測算

題目：

專業理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業人員

  • D

    表現出一名專業理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

題目：

下列關于個人理財顧問服務業務的表述，錯誤的是（）。
  • A

    它是一種針對個人客戶的專業化服務

  • B

    收益和風險由客戶和銀行共同分擔

  • C

    客戶自行管理和運用資金

  • D

    商業銀行主要向客戶提供財務分析與規劃、投資建議等服務

題目：

投資者購買下列哪種理財計劃時承擔的風險最大？（）
  • A

    保本浮動收益理財計劃

  • B

    保證收益理財計劃

  • C

    非保本浮動收益理財計劃

  • D

    固定收益理財計劃

題目：

理財師對客戶家庭信息進行整理后，需要對客戶家庭財務現狀進行分析，其主要分析的內容不包括（）。
  • A

    資產負債結構分析

  • B

    投資組合分析

  • C

    收入結構分析

  • D

    支出結構分析

題目：

銀行從業人員在制定投資規劃時首先要考慮的是（）。
  • A

    投資工具的風險較低

  • B

    投資工具適合客戶的財務目標

  • C

    投資工具的收益較高

  • D

    投資工具的流動性較好

題目：

理財師的工作流程概括為：①接觸客戶，建立信任關系；②收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；③明確客戶的理財目標；④制訂理財規劃方案；⑤理財規劃方案的執行；⑥后續跟蹤服務。但面對（）情況時，理財師不必拘泥于這幾個步驟。
  • A

    新開發客戶

  • B

    相識且需求明確的客戶

  • C

    只需要做某一方面的具體規劃的客戶

  • D

    老客戶

  • E

    理財師已有豐富的工作經驗

題目：

一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現了（）。
  • A

    財富增值

  • B

    財務安全

  • C

    財富保障

  • D

    財務自由

題目：

個人理財業務提供的服務或產品中，收益和風險全部由客戶承擔的是（）。
  • A

    理財顧問服務

  • B

    保證收益理財計劃

  • C

    保本浮動收益理財計劃

  • D

    非保證收益理財計劃

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