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網站導航：中級銀行從業試題>中級個人理財>列表1

題目：

通過目錄對客戶的信任表示感謝。

  • A

    錯

  • B

    對

題目：

明確人生不同階段的理財目標，全生涯模擬仿真結果屬于理財規劃書的主要內容。

  • A

    錯

  • B

    對

題目：

理財規劃書的裝訂不需奢華，但至少是專業、整潔的；做到“十無”：無臟、無折角、無多頁、無缺頁、無顛倒、無混裝、無漏釘、無重釘、無毛茬、無缺損。()

  • A

    錯

  • B

    對

題目：

理財規劃書的開場白應該包括的內容有(　　)。

  • A

    一封給客戶的信

  • B

    理財規劃書的封面

  • C

    理財規劃書的關鍵字

  • D

    理財規劃書的摘要

  • E

    目錄

題目：

一名專業的理財師可以幫助客戶制定退休規劃，而一份退休規劃能夠告訴客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質，其中應該包括(　　)。

  • A

    對子女的支持程度如何

  • B

    他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少

  • C

    每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少

  • D

    每年可以支付的贍養費用是多少

  • E

    評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質的影響

題目：

理財師需在理財規劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，這些假設條件包括( )。

  • A

    客戶的收入增長率

  • B

    價格上漲因素及其影響

  • C

    假設客戶的退休年齡

  • D

    可配置投資性資產的確定

  • E

    假設客戶的預壽年齡

題目：

在向客戶提供了保險建議后，理財師當為客戶進行風險管理效果評估。下列屬于效果評估的內容的是( )。

  • A

    風險覆蓋評估

  • B

    資產收益評估

  • C

    可行性評估

  • D

    部分性評估

  • E

    整體性評估

題目：

激發客戶尋找理財師服務的動因主要包括( )。

  • A

    個人投資資產的縮水

  • B

    重要資產的購買

  • C

    重要資產的出售

  • D

    接受饋贈或遺產

  • E

    離職或臨近退休

題目：

一份專業的理財規劃方案至少在下列事項上保持一致(　　)。

  • A

    規劃書的內容和客戶提供的相關信息保持一致

  • B

    規劃書所提供的建議和對客戶財務狀況的分析、評估保持一致

  • C

    規劃書的內容和雙方在溝通過程中達成的共識保持一致

  • D

    規劃書所提供的投資建議和客戶的風險屬性保持一致

  • E

    理財師和客戶雙方就承擔的義務、責任，風險和費用分配保持一致

題目：

在一份《持續理財規劃服務協議》中，理財師及其所屬金融服務機構對客戶的承諾應包括(　　)。

  • A

    首次復檢會議

  • B

    制作投資報告的數量和頻率

  • C

    提供定期刊物及解讀市場事件的快報的數量和頻率

  • D

    年度理財規劃會議

  • E

    年度持續理財規劃服務報告

題目：

一份標準專業理財規劃書應具備的主要特點有（）。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實用性

  • E

    完整性

題目：

在向客戶提供了保險建議后，理財師當為客戶進行風險管理效果評估。下列屬于效果評估的內容的是（）。

  • A

    風險覆蓋評估

  • B

    資產收益評估

  • C

    可行性評估

  • D

    部分性評估

  • E

    整體性評估

題目：

資產配置包括的具體步驟有（）。

  • A

    明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別

  • B

    利用歷史數據分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數

  • C

    確定風險資產組合的有效邊界

  • D

    結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優風險組合

  • E

    根據投資者實現人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優投資組合

題目：

一份標準專業理財規劃書應具備的主要特點有( )。

  • A

    通俗性

  • B

    一致性

  • C

    可讀性

  • D

    實用性

  • E

    完整性

題目：

一些發達國家對理財行業理財師的要求有( )。

  • A

    KYC(了解你的客戶)

  • B

    KYP(了解你的產品)

  • C

    提供相關信息披露

  • D

    將相關內容以書面的形式表現出來

  • E

    將相關內容以口頭的形式表現出來

題目：

附錄的內容主要是為了理財規劃書的緊湊性而置放在最后的信息，主要包括(　　)。

  • A

    所推薦金融產品的具體信息

  • B

    解決爭議的方法

  • C

    全生涯模擬仿真表

  • D

    持續理財規劃服務中的“定期投資市場分析報告樣本”

  • E

    其他相關信息

題目：

海外發達國家的理財從業人員要向客戶進行利益披露的內容包括（）。

  • A

    其他額外獎勵

  • B

    由產品提供方支付的傭金的披露

  • C

    服務費用

  • D

    理財師的薪酬結構

  • E

    理財師的日常支出

題目：

家庭財務保障規劃建議包括的內容有(　　)。

  • A

    對現階段的資產配置和產品配置的建議

  • B

    重申家庭財務保障的重要性

  • C

    對客戶潛在的家庭財務風險進行識別和評估

  • D

    提出對策（包括保險產品建議）

  • E

    風險管理效果評估

題目：

在理財規劃服務中，涉及的大量相關信息包括( )。

  • A

    客戶的家庭信息

  • B

    客戶的財務信息

  • C

    理財師對財務信息的整理和分析

  • D

    理財師對家庭信息的整理和分析

  • E

    財商教育

題目：

理財規劃書中客戶家庭基本信息包括(　　)。

  • A

    家庭主要成員的姓名、出生年月日

  • B

    居住地址、聯系方式，包括郵箱地址、聯系電話

  • C

    尋求理財規劃服務的直接原因

  • D

    目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標

  • E

    目前家庭的財務狀況

共1963條數據

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